我国法律法规明确规定，在国内从事虚拟货币币商相关兑换、买卖、撮合等经营活动属于非法金融业务，不受法律保护，存在刑事追责、财产损失、资金冻结等多重风险，不存在合法合规的从业路径。
依据国内多部委出台的监管文件，虚拟货币不具备法定货币属性，法币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间倒卖、线下OTC居间收售等币商常规业务，均被划定为非法活动，相关行为可能触犯非法经营、非法集资、洗钱等相关法条，一旦被监管排查或涉案，经营者不仅经营所得会被依法追缴，个人账户、备用资金也面临司法冻结，过往大量涉币商案件里，不少从业者被处以罚金甚至有期徒刑，同时参与交易的用户资金也极易遭遇平台跑路、上家诈骗、转账被银行风控冻结等损失。
币商日常需要借助个人账户、第三方代收账户完成法币划转，当前各大银行、支付机构持续落实涉虚拟货币风控筛查机制，凡是频繁和陌生账户大额转账、短时间多笔分散进出资金的银行卡，会被快速限制非柜面交易、直接冻结卡片，即便拆分流水、借用他人银行卡走账，也会因关联涉案账户被连带追责，市面上流传的分仓收款、异地周转等规避风控的方式，早已被公安和金融监管部门纳入重点监测清单，无法长期落地使用。
除此之外，虚拟货币价格波动不受监管管控，单日涨跌幅度极大，币商囤币备货过程中极易遭遇币价暴跌带来巨额亏损，再加境外交易所政策变动、币种关停下架等突发情况，囤货资产随时可能归零，叠加跨境换汇、场外代付等环节暗藏的外汇违规风险，综合成本与潜在损失远超常规合法生意，综合各项政策与现实风险，想要合规开展虚拟货币币商业务在我国现行制度下完全行不通。
